需分析企業財報、評估授信風險、設計理財商品,並協助客戶進行投資組合規劃與資金調度,同時遵循法規確保交易安全。
通常需財經相關大學以上學歷,銀行櫃員需金融證照,理專需證券、投信、期貨等證照,CFA或FRM可提升競爭力。
新鮮人起薪約3.6萬至4.5萬,含績效獎金後可達5萬;資深理專或分行經理年薪可達百萬以上。
可從櫃員、授信助理起步,晉升為理專、授信分析師,再升分行經理、區域主管,或轉總行產品企劃、風控主管。
除數據分析與財報判讀外,需精通Excel與Python,具備良好溝通與高EQ,了解國際經濟趨勢,並持續更新法規知識。