主要負責蒐集財報與總體數據,建立財務模型進行估值與預測,撰寫研究報告並向基金經理人簡報,同時持續追蹤產業動態,適時提出投資建議與風險警示。
多數企業要求財金、會計、經濟或商學相關碩士,CFA、CPA、FRM等國際證照至少持有一張,並熟悉Python與Excel;英語流利、具交換經驗者更受青睞。
本地銀行研究員年薪約90–120萬元,前段券商或外資可達130–180萬元,加上2–6個月年終與績效獎金;若進入交易或投銀部門,分紅可再翻倍。
一般3–4年可升經理,再經3年且通過CFA三級並累積良好績效,有機會晉升副總;若表現亮眼、人脈完整,也有人在30歲前達到VP層級。
財報分析與估值建模是基本功,邏輯溝通與簡報能力決定升遷速度,同時需掌握Python、SQL進行大數據分析,並具備抗壓與團隊合作,才能在快節奏市場中脫穎而出。